Ведущий специалист, руководитель

Образование

• 2005 - 2008: экономист. НОУ ВПО «Московский экономико-финансовый институт, финансы и кредит, заочная. Тюмень
• 1999 - 2004: Математик. ГОУ ВПО «Тюменский Государственный Университет», математика и компьютерные наукуи, очная. Тюмень

Места работы

2013 - 2016: Руководитель направления финансового мониторинга, Тюмень

Банк
• Контроль операций (сделок) подлежащих обязательному контролю и содержащих признаки сомнительных. Своевременное и полное направление отчетов, сформированных в соответствии с порядком, определяющим внутренние процедуры формирования и направления филиалами сведений в уполномоченный орган
• Анализ и составление мотивированного суждения в отношении операций клиента, которые вызывают подозрения в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и осуществление необходимых действий в соответствии с регламентирующими документами Банка
• Предоставление ответов на запросы в уполномоченный орган в соответствии с требованиями Положения Банка России.
• Своевременная подготовка и предоставление информации и документов по запросам Банка России, ФСФМ и банков-нерезидентов
• Организация и проведение обучающих мероприятий по вопросам ПОД/ФТ, проверка знаний сотрудников филиала банка по результатам прохождения обучения
• Сбор данных и формирование внутренней статистической отчетности по финансовому мониторингу, анализ динамики и причин изменения показателей статистической отчетности по финансовому мониторингу
• Организация принятия решений по отказам в открытии счета/проведении операций
• Осуществление иных обязанностей, функций и задач, предусмотренных ПВК в целях ПОД/ФТ и иными внутренними регламентирующими документами в области ПОД/ФТ

2012 - 2013: Главный специалист отдела мониторинга, специалист отдела сопровождения, Тюмень

Банк
• Подготовка ответов на запросы заемщиков и внешних организаций
• Контроль целевого использования кредитных средств
• Контроль кредитовых оборотов по счетам клиента и других параметров решений уполномоченного органа Банка (контроль нескольких филиалов)
• Подготовка на основании решения уполномоченного органа Банка пакета документов для оформления кредитной сделки (кредитные и обеспечительные договоры, дополнительные соглашения к ним, соглашения о безакцептном списании со счетов в Банке и в других банках), оформление соглашения о предоставлении банковской гарантии и пр.
• Формирование и обеспечение хранения кредитного досье
• Регистрация договоров в регистрирующих государственных органах
• Ведение реестра принятых решений об уточнении классификации (п.3.10, 3.14 Положения 254-П), подготовка отчета по уточнению классификации ссудной задолженности (для подготовки 115 формы)
• Заведение в ПО параметров клиента (поручителя, залогодателя) кредитной заявки, кредитного договора и договора обеспечения, изменений кредитного договора; параметров траншей; планирование сроков и сумм погашения, процентов и комиссий, графика платежей

2009 - 2012: Старший эксперт отдела контроля розничных операций , Тюмень

Банк
• Контроль правильности оформления кредитных сделок (в ПО и на бумажном носителе)
• Формирование и обеспечение хранения кредитного досье
• Привлечение клиентов на обслуживание
• Анализ документов заемщиков по вновь выдаваемым кредитам (ипотека, автокредитование, потребительское кредитование). С помощью программ скоринга расчет лимита по заявке, защита на кредитном комитете

2006 - 2009: Ведущий специалист отдела кредитования, Тюмень

Банк
• Работа с клиентами физическими лицами в офисе Банка
• Привлечение клиентов на кредитование
• Подготовка ответов на запросы заемщиков, обработка заявлений на досрочное гашение и пр.
• Консультирование по кредитным продуктам, оформление кредитов (потребительское кредитование, автокредитование), страхование транспортных средств
• Работа с сотрудниками автосалонов, находившихся в других городах (г. Ноябрьск, г. Пыть-Ях, г. Сургут и др.). Обучение, консультирование, акцепт решений (с помощью скоринга) по экспресс кредитам (автокредитам), подготовка и передача распоряжений по кредитным сделкам